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        這些金融機構違規(guī)!上海銀保監(jiān)局一日披露9張罰單,罰金逾千萬

        點擊次數(shù):930    來源:第一財經(jīng)

        5月14日,上海銀保監(jiān)局一次性披露了9張行政處罰信息表,涉及6家金融機構,合計罰沒逾千萬,為1003.16萬元。其中,華寶信托和中泰信托處罰金額較大,分別為210萬元和264.36萬元。

        具體來看,華寶信托違規(guī)事實主要有,2018年3月,違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月,開展某融資類銀信理財合作業(yè)務時,對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規(guī)審查義務;2016年11月、2018年2月,部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權。

        相應的,其行政處罰依據(jù)包括《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項“嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(四)項“放任借款人將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途的”及《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》第三十三條“中國銀監(jiān)會依法對銀行、信托公司開展業(yè)務合作中違法違規(guī)行為進行處罰?!?/span>

        中泰信托的涉案緣由為2015年7月違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失。根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十八條“信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款,不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務”和《行政處罰法》第二十七條“當事人有下列情形之一的,應當依法從輕或者減輕行政處罰”兩個條例,監(jiān)管機構對其處以警告處分,并沒收違法所得264.36萬元。

        除了兩家信托公司外,其余四家機構分別為上海農(nóng)商銀行寶山支行、南京銀行上海分行、天津銀行上海分行和匯豐銀行(中國)有限公司。

        9張罰單中,上海農(nóng)商銀行寶山支行收到4張。罰單顯示,2017年,該支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金,上海銀保監(jiān)會責令其整改,并罰沒合計228.7968萬元。黃河、朱宋杰兩人對上述事件負有直接責任,該支行行長楊興華負有直接管理責任,三人均被警告。

        另外,天津銀行上海分行和南京銀行上海分行的涉案業(yè)務均與貸款有關。2015年2月,天津銀行上海分行超過某借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款,且該筆貸款分類不準確,被罰100萬元;2015年3月,南京銀行上海分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款,并且該筆貸款分類不準確,同樣被罰100萬元。

        而匯豐銀行的違規(guī)事項則在于,2016年12月、2017年6月,該行貸款自主支付事后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;2017年2月至8月,該銀行部分信用卡資金用于非消費領域。對此,上海銀保監(jiān)局責令其改正,并罰款100萬元。


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