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        行業(yè)資訊

        Industry information

        合資、外資資管機(jī)構(gòu)快馬加鞭布局 保險(xiǎn)資管一改競(jìng)爭(zhēng)不利地位

        點(diǎn)擊次數(shù):750    來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

        日前,中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批復(fù)工銀安盛人壽發(fā)起籌建工銀安盛資管公司。工銀安盛資產(chǎn)管理公司是工銀安盛人壽全資設(shè)立的子公司,這是進(jìn)一步加快保險(xiǎn)業(yè)開放進(jìn)程以來,獲批的首家合資保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)。

          不少外資保險(xiǎn)公司經(jīng)歷過完整的風(fēng)險(xiǎn)周期,在中國資管新規(guī)和外資進(jìn)一步開放的背景下,預(yù)期外資或合資資管機(jī)構(gòu)將會(huì)更加積極在中國布局,這為保險(xiǎn)公司選擇投資委托機(jī)構(gòu)提供了更多選擇。

         5月7日,一位外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人士在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示:“中外公司的學(xué)習(xí)是相互關(guān)系。例如,中國公司對(duì)美國公司長(zhǎng)期以來積累的經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)充滿興趣,尤其在保險(xiǎn)行業(yè),許多保險(xiǎn)公司都有著上百年的經(jīng)驗(yàn)可以分享。另一方面,美國公司也對(duì)中國公司快速發(fā)展、更新迭代、超前采用先進(jìn)技術(shù),有著濃厚興趣?!?/span>

          資管行業(yè)牽一發(fā)而動(dòng)全身

          對(duì)于資管新規(guī)對(duì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的影響,5月9日,普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示:“一方面,傳統(tǒng)上保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)相對(duì)比較規(guī)范,多層嵌套、資金池以及通道類的業(yè)務(wù)相對(duì)較少,所以資管新規(guī)對(duì)其影響相對(duì)較小,反而是在之前的環(huán)境下,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的靈活性相對(duì)較弱,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)處于不利地位。”

          周瑾續(xù)稱:“現(xiàn)在資管新規(guī)對(duì)這些行為進(jìn)行規(guī)范后,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)會(huì)與銀行、證券和其他資管機(jī)構(gòu)處在一個(gè)相對(duì)公平的環(huán)境下競(jìng)爭(zhēng),加之資管新規(guī)對(duì)于銀行理財(cái)、信托和基金子公司的業(yè)務(wù)影響相對(duì)較大,規(guī)范之后的市場(chǎng)需求必然會(huì)溢出,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)也面臨著更多的市場(chǎng)選擇?!?/span>

          近年來,我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展,在滿足居民和企業(yè)投融資需求、改善社會(huì)融資結(jié)構(gòu)等方面發(fā)揮了積極作用,但也存在部分業(yè)務(wù)發(fā)展不規(guī)范、多層嵌套、剛性兌付、規(guī)避金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控等問題。

          不過,某保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)人士并不認(rèn)同資管新規(guī)對(duì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)影響較小。5月9日,該人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,資管行業(yè)牽一發(fā)而動(dòng)全身,保險(xiǎn)資管概莫能外。

          對(duì)于未來的發(fā)力方向,該人士認(rèn)為,非標(biāo)資產(chǎn)規(guī)范后,部分負(fù)債成本較高的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可能加大股票資產(chǎn)的配置比例;預(yù)計(jì)也會(huì)逐步加大資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資力度。此外,預(yù)計(jì)將繼續(xù)加大以直接方式投資未上市股權(quán)和以FOF模式投資私募股權(quán)投資產(chǎn)品的力度。

          外資將加大布局力度

          周瑾認(rèn)為:“從上述角度看,再疊加外資進(jìn)一步開放的背景,所以預(yù)期外資或合資資管機(jī)構(gòu)將會(huì)更加積極在中國布局,類似工銀安盛人壽的合資保險(xiǎn)公司發(fā)起成立保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的情況也會(huì)增加?!?/span>

          根據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì),保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)有保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)23家、保險(xiǎn)專業(yè)投資機(jī)構(gòu)5家、受托保險(xiǎn)資金的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司3家。

          不過,周瑾指出:“另一方面,由于對(duì)外資保險(xiǎn)和資管機(jī)構(gòu)的股權(quán)比例逐步放開限制,預(yù)期將會(huì)加大在中國市場(chǎng)的布局力度,譬如最近UBS和野村證券已經(jīng)提出申請(qǐng)控股境內(nèi)的合資證券公司,因此國內(nèi)的保險(xiǎn)公司在選擇投資委托機(jī)構(gòu)的時(shí)候也有了更多選擇,這些外資資管機(jī)構(gòu)擁有良好的品牌聲譽(yù)以及一些特定領(lǐng)域的豐富投資經(jīng)驗(yàn),有可能成為保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?!?/span>

          中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)最新披露的數(shù)據(jù)顯示,截至2017年末,保險(xiǎn)業(yè)外金融機(jī)構(gòu)受托管理保險(xiǎn)資金規(guī)模總計(jì)3264.91億元,同比增長(zhǎng)21.66%。獲得受托管理保險(xiǎn)資金資格備案的114家業(yè)外機(jī)構(gòu)中,公募基金公司有68家,受托規(guī)模2640.47億元;證券公司及證券資產(chǎn)管理公司46家,受托規(guī)模624.44億元。受托規(guī)模排名前五位的機(jī)構(gòu)分別是匯添富基金(288.80億元)、富國基金(博客,微博)(213.66億元)、易方達(dá)基金(212.53億元)、景順長(zhǎng)城基金(168.93億元)和國壽安保基金(166.15億元)。

        此外,《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》已經(jīng)經(jīng)過多輪征求意見與完善,擬從委托人職責(zé)、委托人禁止行為、投資管理人職責(zé)、投資管理人禁止行為、信息和共享機(jī)制、持續(xù)評(píng)估、季度報(bào)告和年度報(bào)告等方面進(jìn)行修訂。


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