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近幾年,綠色發(fā)展的理念深入人心。建立完善綠色金融政策體系,大力發(fā)展綠色信貸,用多種方式支持綠色經(jīng)濟發(fā)展已成金融服務(wù)業(yè)的共識。同時,助力生態(tài)文明建設(shè),近幾年我國綠色金融的發(fā)展已取得積極成效。
6月1日,中國人民銀行決定適當(dāng)擴大中期借貸便利(MLF)擔(dān)保品范圍,新增的擔(dān)保品主要包括綠色金融債券、綠色貸款等。中國人民銀行有關(guān)負責(zé)人稱,此次擴大MLF擔(dān)保品范圍,突出了小微企業(yè)債、綠色債以及小微企業(yè)貸款、綠色貸款并優(yōu)先接受為擔(dān)保品,有利于引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對小微企業(yè)、綠色經(jīng)濟等領(lǐng)域的支持力度。
與此同時,促進綠色金融的發(fā)展已成國際上的重要議題。根據(jù)中國人民銀行2018年2月公布的信息,二十國集團(G20)可持續(xù)金融研究小組下一次會議將于6月初在澳大利亞悉尼舉行。G20可持續(xù)金融研究小組的前身是中國于2016年擔(dān)任G20主席國期間倡議發(fā)起的綠色金融研究小組。
綠色信貸規(guī)模穩(wěn)步增長
綠色金融的標準還待明確。
2017年6月,中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布了《金融業(yè)標準化體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃(2016-2020年)》,立足目前金融業(yè)發(fā)展中迫切需要多部門協(xié)同的領(lǐng)域,針對標準制定、銜接配套以及實施等問題提出了5項重點工程,其中之一即包括綠色金融標準化工程。上述規(guī)劃提出,應(yīng)該研究綠色金融的內(nèi)涵與外延,努力建設(shè)與多層次綠色金融市場體系相適應(yīng)、科學(xué)適用的綠色金融標準體系。
但綠色信貸的發(fā)展已先行明確。
2012年,原銀監(jiān)會印發(fā)《綠色信貸指引》提出,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進綠色信貸,加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持。
2013年,原銀監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于報送綠色信貸統(tǒng)計表的通知》,組織銀行業(yè)金融機構(gòu)和地方銀監(jiān)局開展綠色信貸統(tǒng)計工作。
根據(jù)綠色信貸統(tǒng)計制度,綠色信貸包括兩部分:一是支持節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等三大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)制造端的貸款;二是支持節(jié)能環(huán)保項目和服務(wù)(包含綠色農(nóng)業(yè)開發(fā)項目,綠色林業(yè)開發(fā)項目,自然保護、生態(tài)修復(fù)及災(zāi)害防控項目等十二大項目類型)的貸款。
2015年,原銀監(jiān)會與國家發(fā)展改革委聯(lián)合印發(fā)《能效信貸指引》,鼓勵和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)積極開展能效信貸業(yè)務(wù),防范能效信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險,支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)技術(shù)改造升級,促進節(jié)能減排,推動綠色發(fā)展。
2016年8月,中國人民銀行、財政部等七部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》,提出支持和鼓勵綠色投融資的一系列激勵措施,包括通過再貸款、專業(yè)化擔(dān)保機制、綠色信貸支持項目財政貼息、設(shè)立國家綠色發(fā)展基金等措施支持綠色金融發(fā)展。
銀行業(yè)金融機構(gòu)開展綠色信貸,促進節(jié)能減排和環(huán)境保護,發(fā)揮了銀行業(yè)金融機構(gòu)在引導(dǎo)社會資金流向、配置資源方面的作用。
在現(xiàn)在可查詢到的數(shù)據(jù)中,原銀監(jiān)會于2018年2月披露了2013年6月末至2017年6月末國內(nèi)21家主要銀行綠色信貸的整體情況。綠色信貸規(guī)模保持穩(wěn)步增長,從2013年末的5.20萬億元增長至2017年6月末的8.22萬億元,其中,綠色交通、可再生能源及清潔能源、工業(yè)節(jié)能節(jié)水環(huán)保項目貸款余額較大并且增幅居前。
銀行業(yè)多種方式支持
綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展
除信貸方式外,近幾年,多家銀行包括江蘇銀行、浙江稠州商業(yè)銀行、重慶銀行、交通銀行、中原銀行等均被獲準在全國銀行間債券市場發(fā)行綠色金融債券,所募資金用于綠色信貸、綠色產(chǎn)業(yè)項目。
5月31日,中國銀行完成14億美元等值債券發(fā)行定價,在境外發(fā)行可持續(xù)發(fā)展債券和綠色債券。該次債券募集資金將用于對接綠色信貸項目等。此前,作為國際市場綠色債券持續(xù)發(fā)行人,中國銀行已在境外3次成功發(fā)行綠色債券,累計發(fā)行規(guī)模60億美元。2016年7月,中國銀行以盧森堡分行和紐約分行為發(fā)行主體在境外市場發(fā)行了綠色債券;2016年11月,中國銀行以倫敦分行為發(fā)行主體在境外市場發(fā)行了中國綠色資產(chǎn)擔(dān)保債券;2017年11月,中國銀行以巴黎分行為發(fā)行主體在境外市場發(fā)行了氣候債券。
記者從國家開發(fā)銀行獲悉,2017年,國開行大力發(fā)展綠色金融,把“生態(tài)環(huán)境保護、綠色城鄉(xiāng)建設(shè)、工業(yè)綠色轉(zhuǎn)型”作為三大主攻板塊,發(fā)放環(huán)保及節(jié)能減排貸款3270億元。支持國家儲備林基地建設(shè),貸款承諾近1000億元。2017年,國開行在境內(nèi)先后發(fā)行250億元綠色金融債,覆蓋“大氣污染防治”“京津冀協(xié)同發(fā)展”“綠色循環(huán)發(fā)展”“粵港澳大灣區(qū)清潔交通建設(shè)”等專題。當(dāng)年11月,國開行還成功發(fā)行首筆中國準主權(quán)國際綠色債券,包括5年期美元債5億和4年期歐元債10億。
銀行業(yè)積極參與制定
國際綠色金融標準
記者近日從工商銀行獲悉,該行入選聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織(UNEP FI)發(fā)起的“全球銀行業(yè)可持續(xù)原則”核心銀行工作組。作為參與核心工作組的中資銀行,工商銀行將深度參與該原則起草的相關(guān)工作,在推廣中國綠色金融先進經(jīng)驗的同時,積極參與國際綠色金融標準的制定。
據(jù)介紹,“全球銀行業(yè)可持續(xù)原則”核心銀行工作組,邀請來自全球五大洲、19個國家的26家銀行組成,為全球銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展制定一整套原則、框架與指引。該核心工作組將于2018年11月26日在巴黎UNEP FI“全球圓桌會議”上發(fā)布“全球銀行業(yè)可持續(xù)原則”草案,并在全球范圍內(nèi)公開征詢意見后,于2019年正式公布。屆時,“全球銀行業(yè)可持續(xù)原則”將與聯(lián)合國責(zé)任投資原則(PRI)及保險可持續(xù)原則(PSI)一道,成為指導(dǎo)全球金融業(yè)踐行聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標和《巴黎協(xié)定》承諾的重要標桿。目前,工商銀行已派代表參加了核心工作組多輪前期籌備會議,并代表中國銀行業(yè)介