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        《中國區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告(2018)》發(fā)布 人民銀行:保持流動(dòng)性合理充裕

        點(diǎn)擊次數(shù):624    來源:上海證券報(bào)

        中國人民銀行22日晚間發(fā)布的《中國區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告(2018)》(下稱《報(bào)告》)指出,人民銀行將實(shí)施好穩(wěn)健中性的貨幣政策,保持流動(dòng)性合理充裕,為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造適宜的貨幣金融環(huán)境?!秷?bào)告》由中國人民銀行貨幣政策分析小組編寫。

        《報(bào)告》同時(shí)表示,人民銀行將繼續(xù)完善宏觀審慎政策框架,做好宏觀審慎評(píng)估(MPA)工作;充分發(fā)揮窗口指導(dǎo)和信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用,加大對(duì)國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,大力推進(jìn)深度貧困地區(qū)金融精準(zhǔn)扶貧工作,多措并舉緩解小微企業(yè)融資難融資貴;打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn),把握好結(jié)構(gòu)性去杠桿的力度和節(jié)奏,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

        《報(bào)告》還以專題形式對(duì)地方法人銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行分析。人民銀行采用抽樣調(diào)查的方式對(duì)地方法人銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性狀況進(jìn)行研究分析,最終確定95家地方法人銀行機(jī)構(gòu)為調(diào)查樣本。

        調(diào)查顯示,地方法人銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性總體穩(wěn)定,流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備相對(duì)充足,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系逐漸完善,但也存在期限錯(cuò)配、批發(fā)性融資占比較高等方面的問題。

        據(jù)此,對(duì)于下一步加強(qiáng)地方法人銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性管理,《報(bào)告》建議,進(jìn)一步完善流動(dòng)性管理框架。一方面中國人民銀行將加強(qiáng)預(yù)調(diào)微調(diào)和預(yù)期引導(dǎo),靈活開展公開市場(chǎng)操作,平滑銀行體系流動(dòng)性;另一方面要加強(qiáng)對(duì)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商的業(yè)務(wù)指導(dǎo),發(fā)揮一級(jí)交易商中城商行、農(nóng)商行類機(jī)構(gòu)作為地方主要金融機(jī)構(gòu)的輻射作用,疏通流動(dòng)性傳導(dǎo)的“毛細(xì)血管”,確保央行提供的流動(dòng)性充分傳導(dǎo)到地方法人銀行機(jī)構(gòu)。

        據(jù)悉,中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)將加強(qiáng)對(duì)法人銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性監(jiān)測(cè)和分析,對(duì)期限錯(cuò)配突出、流動(dòng)性缺口大、短期資金來源占比高的金融機(jī)構(gòu)予以重點(diǎn)關(guān)注,努力做到流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn),早報(bào)告,早處置”,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

        《報(bào)告》還建議,重視流動(dòng)性管理機(jī)制建設(shè),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。引導(dǎo)地方法人銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)各自的機(jī)構(gòu)類型,建立特色化的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,建立高管層向董事會(huì)定期報(bào)告機(jī)制,在考核政策中體現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)高管層績效的約束,同時(shí)要加強(qiáng)流行性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管理人員培養(yǎng)。

        此外,《報(bào)告》指出,優(yōu)化流動(dòng)性管理策略,著力緩解期限錯(cuò)配問題。地方法人銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好制定流動(dòng)性管理策略,保持合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),有效防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

        在資產(chǎn)方面,人民銀行建議地方法人銀行機(jī)構(gòu)要按照宏觀審慎要求,建立分層次的流動(dòng)性儲(chǔ)備,積極開發(fā)新的信貸產(chǎn)品,調(diào)整客戶和期限結(jié)構(gòu),用好增量、盤活存量,合理把握信貸投放節(jié)奏,嚴(yán)防信貸等資產(chǎn)過快擴(kuò)張可能導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);在負(fù)債方面,增強(qiáng)主動(dòng)負(fù)債能力,調(diào)整優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu),避免資金來源過度集中。


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