在首批8個(gè)金融業(yè)開(kāi)放項(xiàng)目推出后，上海正在準(zhǔn)備推出第2批15個(gè)項(xiàng)目，但這并不是結(jié)束。

6月21日，在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)召開(kāi)的擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放工作推進(jìn)會(huì)上，上海市金融辦主任鄭楊說(shuō)，前兩批23個(gè)項(xiàng)目的成果還是初步的，接下來(lái)還會(huì)有更多項(xiàng)目落地，“下半年再爭(zhēng)取1~2批項(xiàng)目落戶上海。”

從開(kāi)放領(lǐng)域看，金融業(yè)開(kāi)放項(xiàng)目涉及銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、評(píng)級(jí)、第三方支付等；從開(kāi)放內(nèi)容來(lái)看，既有新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，也有存量機(jī)構(gòu)申請(qǐng)金融牌照、增加外資股權(quán)比例，或者擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍等；從開(kāi)放區(qū)域來(lái)看，涉及美英法德等歐美發(fā)達(dá)國(guó)家和“一帶一路”相關(guān)的土耳其、約旦等發(fā)展中國(guó)家，以及中國(guó)港澳臺(tái)地區(qū)。

探索金融改革開(kāi)放的上海經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家主席習(xí)近平4月10日在博鰲亞洲論壇2018年年會(huì)開(kāi)幕式上發(fā)表主旨演講，提出今年將推出幾項(xiàng)有標(biāo)志意義的舉措。在服務(wù)業(yè)特別是金融業(yè)方面，去年年底宣布的放寬銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)外資股比限制的重大措施要確保落地。

4月11日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱宣布了我國(guó)進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的12項(xiàng)具體措施和時(shí)間表。

伴隨著金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放相關(guān)舉措逐步落地，上海則希望憑借金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)、金融資源集聚的優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取先行先試資格，在相應(yīng)的開(kāi)放領(lǐng)域率先突破。

上海在我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放方面一直走在全國(guó)前列。截至目前，上海已聚集了股票、債券、期貨、貨幣、外匯、黃金、保險(xiǎn)等各類金融要素市場(chǎng)。數(shù)據(jù)顯示，2017年上海金融市場(chǎng)交易總額達(dá)1428萬(wàn)億元，直接融資總額達(dá)7.6萬(wàn)億元，占全國(guó)直接融資總額的85%以上，外資金融機(jī)構(gòu)占本市所有持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)近30%。

在6月14日舉行的第十屆陸家嘴論壇上，上海市市長(zhǎng)應(yīng)勇表示，當(dāng)前，上海建設(shè)國(guó)際金融中心已進(jìn)入最后沖刺階段。上海將著力探索金融改革開(kāi)放的“上海經(jīng)驗(yàn)”，積極推進(jìn)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放先行先試，努力成為全球資本融通的重要樞紐節(jié)點(diǎn)。

上海銀監(jiān)局巡視員張光平說(shuō)，在我國(guó)新一輪金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策發(fā)布后，上海銀監(jiān)局即組織在滬外資銀行開(kāi)展調(diào)研，了解各家機(jī)構(gòu)對(duì)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的看法和規(guī)劃，并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)和上海市政府相關(guān)部門反映有關(guān)情況。

調(diào)研結(jié)果顯示，已有部分在滬外資銀行母行著手研究中國(guó)金融業(yè)進(jìn)一步開(kāi)放后的中國(guó)業(yè)務(wù)策略，部分外資銀行已成立工作組，并有來(lái)自“一帶一路”相關(guān)國(guó)家的銀行表達(dá)了在上海新設(shè)機(jī)構(gòu)的意向。

目前，摩洛哥外貿(mào)銀行股份有限公司上海分行已向上海銀監(jiān)局遞交了開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)，預(yù)計(jì)該分行將于今年三季度獲批開(kāi)業(yè)；約旦阿拉伯銀行也已向上海銀監(jiān)局遞交了籌建上海分行的申請(qǐng)，法國(guó)歐諾銀行和光明食品集團(tuán)發(fā)起設(shè)立上海光明歐諾消費(fèi)金融有限公司，正在進(jìn)行籌建輔導(dǎo)。

在證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放方面，5月8日，野村控股株式會(huì)社等向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了設(shè)立外商投資證券公司的申請(qǐng)，擬持股51%。僅兩天后，5月10日，摩根大通也向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出了在滬設(shè)立外資券商的申請(qǐng)，擬持股比例也是51%。

上海證監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)嚴(yán)伯進(jìn)表示，將做好對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)，幫助新設(shè)機(jī)構(gòu)早日落戶。

在保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放方面，4月27日，上海保監(jiān)局為韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)辦理《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》換證手續(xù)，標(biāo)志著銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)保險(xiǎn)中介行業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放舉措在上海正式落地，韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)成為全國(guó)首家獲準(zhǔn)擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)范圍的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。上海還支持外資參股設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，5月2日，銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立“工銀安盛”，該公司是我國(guó)擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放以來(lái)獲批籌建的首家合資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

上海保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)裴光表示，正在準(zhǔn)備上報(bào)上海第二批涉及保險(xiǎn)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放的項(xiàng)目，并積極推動(dòng)項(xiàng)目落地。

上海自貿(mào)區(qū)打造擴(kuò)大金融開(kāi)放的新高地

為了進(jìn)一步推動(dòng)金融業(yè)開(kāi)放項(xiàng)目落戶上海，6月21日，上海推出了《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)關(guān)于擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放 進(jìn)一步形成開(kāi)發(fā)開(kāi)放新優(yōu)勢(shì)的意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》）。

《意見(jiàn)》分六大部分、二十五條舉措，涵蓋了吸引外資金融機(jī)構(gòu)集聚、便利外資金融機(jī)構(gòu)落戶、全面深化金融改革創(chuàng)新、金融服務(wù)科創(chuàng)中心建設(shè)、集聚發(fā)展高層次金融人才、構(gòu)建與國(guó)際規(guī)則接軌的金融法治環(huán)境等六個(gè)方面。

浦東新區(qū)副區(qū)長(zhǎng)、上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)副主任陳希表示，此舉是希望將上海自貿(mào)區(qū)打造成為擴(kuò)大金融開(kāi)放的新高地，繼續(xù)保持上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放度的全國(guó)領(lǐng)先地位，進(jìn)一步形成開(kāi)發(fā)開(kāi)放新優(yōu)勢(shì)。

上海自貿(mào)區(qū)掛牌以來(lái)，借助于政策等優(yōu)勢(shì)，多項(xiàng)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試點(diǎn)項(xiàng)目落戶：全國(guó)首家CEPA項(xiàng)下的合資全牌照券商——申港證券、全國(guó)首家專業(yè)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司——江泰再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司、全國(guó)首家合資信用保險(xiǎn)銷售公司——太平洋裕利安怡保險(xiǎn)銷售公司。

也因此，上海自貿(mào)區(qū)已經(jīng)成為全國(guó)金融開(kāi)放程度最高、外資金融機(jī)構(gòu)最密集的地區(qū)，外資銀行、合資公募基金、外資保險(xiǎn)公司的數(shù)量均位列全國(guó)第一，最有能力也最具備條件承接金融服務(wù)業(yè)全面擴(kuò)大開(kāi)放的重大舉措。

浦東新區(qū)金融局局長(zhǎng)張紅說(shuō)，上海自貿(mào)區(qū)建立了外資金融機(jī)構(gòu)落戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)落戶提供全程服務(wù)支持，為外資金融項(xiàng)目辦理工商注冊(cè)和稅務(wù)登記提供綠色通道。同時(shí)也協(xié)助外資金融機(jī)構(gòu)尋找國(guó)內(nèi)合作伙伴，如在摩根大通銀行和法國(guó)興業(yè)銀行設(shè)立合資券商時(shí)，上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)局為他們推薦了優(yōu)秀的國(guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)，部分企業(yè)已和外方達(dá)成了合資協(xié)議。

對(duì)于外資金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，金融業(yè)的開(kāi)放給他們帶來(lái)了新的巨大的市場(chǎng)。

在英國(guó)韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司獲批擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍后，怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司也獲批擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍。

怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理戎紅鋼說(shuō)，經(jīng)營(yíng)范圍的擴(kuò)大將進(jìn)一步豐富怡和在中國(guó)市場(chǎng)的產(chǎn)品和服務(wù)，怡和的業(yè)務(wù)擴(kuò)展到可以為中國(guó)大陸境內(nèi)所有公司及個(gè)人提供全方位的風(fēng)險(xiǎn)咨詢、員工福利和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

最近，總部原在廣州的怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，已經(jīng)將總部搬至上海。