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        “嚴(yán)監(jiān)管”背景下金融業(yè)創(chuàng)新要依法合規(guī)

        點(diǎn)擊次數(shù):565    來(lái)源:中國(guó)證券報(bào)

        7月7日,大成律師事務(wù)所主辦了《金融嚴(yán)監(jiān)管下的爭(zhēng)議解決之道——“金融創(chuàng)新”中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》論壇。在論壇上,與會(huì)專家表示,金融行業(yè)進(jìn)入“嚴(yán)監(jiān)管”時(shí)代,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有否定金融創(chuàng)新,但未來(lái)金融創(chuàng)新更強(qiáng)調(diào)依法合規(guī),避免一些規(guī)避監(jiān)管的“偽創(chuàng)新”。

          中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問(wèn)卜祥瑞將當(dāng)前的金融創(chuàng)新歸納為金融工具創(chuàng)新、金融市場(chǎng)創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新等類別。卜祥瑞表示,近年來(lái)金融業(yè)務(wù)逐漸多元化、信息化,金融創(chuàng)新越發(fā)重要,隨之而來(lái)也出現(xiàn)了一些金融亂象。金融業(yè)不乏“偽創(chuàng)新”現(xiàn)象,如資金空轉(zhuǎn)、層層嵌套,利用資管計(jì)劃進(jìn)行套利等,有些模式就是在規(guī)避監(jiān)管。

          北京航空航天大學(xué)法學(xué)院教授李昊指出,現(xiàn)在一些互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),就是將傳統(tǒng)的金融交易加了互聯(lián)網(wǎng)的帽子,跟真正意義上的金融創(chuàng)新、金融科技有很大差距。從這個(gè)角度來(lái)講,像P2P、網(wǎng)絡(luò)眾籌,甚至一些第三方交易工具等,在一定程度上并不是真正意義上的金融科技與金融創(chuàng)新。未來(lái)人工智能、大數(shù)據(jù)為主的金融科技才是真正的金融創(chuàng)新方向。

          李昊談到,現(xiàn)在金融市場(chǎng)出現(xiàn)了一些混亂的金融現(xiàn)象,包括P2P的跑路、小額信貸機(jī)構(gòu)違規(guī),以及近期投資者談?wù)摰摹案罹虏恕毙袨?,在這個(gè)背景下談嚴(yán)監(jiān)管,就是為了避免金融出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

          李昊指出,金融領(lǐng)域的嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴已經(jīng)到來(lái),行政部門將加強(qiáng)穿透式監(jiān)管,金融審判工作不斷強(qiáng)化,金融監(jiān)管部門同時(shí)出臺(tái)了大量的規(guī)范,未來(lái)在法律法規(guī)上金融監(jiān)管也會(huì)不斷強(qiáng)化。

          大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人李濤表示,今年以來(lái),金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外匯局等聯(lián)合公安部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等發(fā)布了一系列規(guī)范金融業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定,對(duì)統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)、公平市場(chǎng)進(jìn)入等監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)定,正式開啟了金融行業(yè)的“嚴(yán)監(jiān)管”時(shí)代。

          卜祥瑞表示,金融監(jiān)管逐漸制度化,現(xiàn)在更加強(qiáng)調(diào)依法監(jiān)管,更多的是通過(guò)制定辦法,法律法規(guī)來(lái)解決金融業(yè)發(fā)展中的一些問(wèn)題。未來(lái),制度化會(huì)成為金融監(jiān)管的一個(gè)特色?!熬徒鹑趧?chuàng)新來(lái)說(shuō),未來(lái)要堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)化解為核心,堅(jiān)持依法合規(guī)的創(chuàng)新?!辈废槿饛?qiáng)調(diào)。



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